ロボアドバイザー 投資

WealthNavi(ウェルスナビ)とは?世界レベルの金融アルゴリズムで手軽に長期・積立・分散投資!

投稿日:2018年5月13日 更新日:

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まなすけまなこ(manasukemanako)です。

この頃CMでも放送されているロボアドバイザーのウェルスナビですが、ロボアドバイザーってどんなものか知ってますか?

まなすけまなこは投資を始めるまで知らなかったです・・・。

簡単に説明すると「資産運用をAIが自動で運用してくれる投資」です!

投資初心者の方でも、投資上級者と同じように積立・分散投資ができて、ポートフォリオの構築、リバランス、税金最適化まで行ってくれる優れものです。

今回は、そんなロボアドバイザー業界でNo.1のウェルスナビについて紹介していきますね。

実際にまなすけまなこもウェルスナビに投資をして、約1年間で年利3%の運用実績となりました!

まずはウェルスナビで無料診断!

この記事のポイント

  • 投資の基本である「長期・積立・分散」を自動化
  • 投資者保護基金により銀行と同じ1,000万円まで補償
  • ロボアドバイザーは投資初心者の方におすすめ!

ウェルスナビの特徴・サービス内容

長期・積立・分散投資を自動化

ウェルスナビでは、投資の基本である「長期・積立・分散」を自動で行ってくれます!

投資と言うと難しいイメージがありますが、ウェルスナビでは6つの質問に答えて口座を開設するだけでOKです!

①6つの質問に答える②口座開設③資産運用開始の簡単3ステップで「長期・積立・分散」投資ができます!

ポートフォリオを定期的にモニタリングしており、ポートフォリオが崩れた場合はリバランスも自動で行ってくれます。

これだけの機能に加えて税金の最適化(DeTAX)も行ってくれるので驚きですね!

DeTAX

  • 分配金等の税負担が一定額超えた場合、自動的に最適化を行い投資効率向上が期待できる機能

世界水準の金融アルゴリズム

WealthNavi(ウェルスナビ)を利用することで、全てのユーザーが世界水準の金融アルゴリズムを利用することができます。

ロボアドバイザーがすべて自動で資産運用を行ってくれるので、相場の動向や事前知識は不要です。

ノーベル賞受賞者の理論に基づいた金融アルゴリズムを使用しています!

一人一人のポートフォリオを自動で作成して運用してくれるので、事前知識がなくても安心して資産運用ができます!

世界各国へ分散投資

6~7つの海外上場ETFをはじめ、世界50ヵ国1万1,000銘柄に分散投資をしています。

投資→世界経済の成長→投資によるリターン(収益)という流れで、世界経済の成長と共にリターンを得ることができますね。

ウェルスナビは大きく7つに分けられた資産クラスに分散投資をしています。

長期割で手数料を安くできる

WealthNavi(ウェルスナビ)を続けた期間と運用金額に応じて6カ月ごとに手数料の割引がされるサービスです。

手数料は最大0.90%まで割引されるのでお得!

注意

  • 長期割の判定は毎月1日に実施され、総入金額(長期割判定額)が50万円以上あると当月から長期割期間が開始されます。
  • 出金を行うと「長期割期間」は終わってしまうので注意が必要です。再度投資を行うことで再び「長期割期間」は開始されます。
長期割判定額により割引額が2倍になります!
  • 50万円~200万円未満の場合:割引率0.01%(年率)
  • 200万円以上の場合:割引率0.02%(年率)

リアルタイム入金対応

クイック入金(無料)で24時間365日リアルタイムで口座に入金可能。

クイック入金対応銀行(インターネットバンキング)

  • 三井住友銀行
  • みずほ銀行
  • 三菱UFJ銀行
  • 住信SBIネット銀行
  • ソニー銀行
  • イオン銀行

最低投資金額

ご利用のサービスによって、最低投資額が異なります。

  • 以下のサービスをご利用のお客様:10万円
    • WealthNavi(※1)
    • WealthNavi for SBI証券
    • WealthNavi for イオン銀行
    • WealthNavi for 横浜銀行(※1)
    • WealthNavi for JAL
    • WealthNavi for ソニー銀行(※1)
  • 以下のサービスをご利用のお客様:30万円
    • WealthNavi for 住信SBIネット銀行(※1)
    • WealthNavi for ANA

※1:マメタスから1万円以上ご入金いただいた場合は、1万円から運用を開始いただけます。ただし、通常振込およびクイック入金のご入金から運用を開始される場合は、上記の最低投資額以上のご入金が必要です。

引用元:https://support.wealthnavi.com/hc/ja/articles/218805787

分配金の自動再投資

資産運用で受け取った分配金が一定額以上になると、自動で再投資を行ってくれます。

再投資により複利効果でより資産の成長を促すことができ、福利効果の力を発揮してくれます!

【毎年1万円を投資して翌年利息(6%)+1万円を再投資した場合】

ポイント

  • 毎年1万円を投資せずに貯金した場合 → 30万円
  • 毎年1万円を投資して利息を再投資した場合 → 83万円

スマホアプリで手軽に投資

ウェルスナビのスマホアプリでいつでもどこでも投資できます!資産推移についても簡単にチェック!

万全のセキュリティ体制と投資者保護基金による保障

引用元:https://www.wealthnavi.com/

ウェルスナビのセキュリティ意識は高く、銀行や大手証券会社とほぼ同じ管理を実施されているので安心です。

銀行等と同じく、万が一破綻しても1,000万円まで補償されるので安心ですね。

購入までの流れ

口座開設から購入までの流れ

1.運用プラン診断

2.口座開設

用意するもの

  • 運転免許証 + 通知カード 、または、マイナンバーカード(個人番号カード)
  • メールアドレス
  • 銀行口座番号

3.口座開設完了(最短2営業日)

4.口座へ最低投資額を入金

5.資産運用スタート

口座は特定口座?一般口座?

実際の運用状況

長期運用中は、経済状況の影響で資産が増減することがあるので注意しましょう!まなすけまなこも最大-10%まで落ち込んだ時もありました・・・。

まとめ

年率1%(税別)でこのクオリティ!!!

しかもノーベル賞受賞者の理論に基づいた金融アルゴリズムを手軽に利用できるのがいいですね。

今後の世界経済の成長次第ですが、今までの実績からは利用する価値はあります。

資産運用をすべて自動で行ってくれるので、投資を始めたいけど何をすればいいのか分からない方、毎日仕事や家事で忙しい方にはピッタリの投資ですね!

という方にもおすすめです!

まなすけまなこも何もせずに年利3%で資産が増えました(笑)。

まずはウェルスナビで無料診断!

まなすけまなこが投資をした実績も見て参考にしてみてくださいね。(運用実績はこちら

まなな~

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