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FOLIO(フォリオ)の特徴からサービス内容を紹介!テーマ投資で気になる分野に直感的に投資をしよう!

投稿日:2019年2月14日 更新日:

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投資というと、株式や投資信託、つみたてNISA、ロボアドバイザー、金などが思いつきますが、FOLIO(フォリオ)は「テーマ」を選んで投資をすることができる新しい投資サービスです。

テーマの中には、「人工知能」・「5G(次世代通信システム)」をはじめ、「もしバフェットが日本株を買ったら」というネタのようなテーマもあります。

大阪万博が決まったのでテーマ投資で大阪に投資するのもありですね。ファーウェイ問題で注目されている5G(次世代通信システム)も狙いどころです!

この記事では、FOLIO(フォリオ)の特徴から評判を紹介していきます。

この記事のポイント

  • FOLIO(フォリオ)はテーマ投資とおまかせ投資(ロボアドバイザー)の2種類
  • テーマ投資は80種類以上のテーマから選択できる
  • おまかせ投資はウェルスナビやテオとほとんど同じ
  • 手数料はテーマ投資が売買代金の0.5%(税抜)、おまかせ投資は1%(税抜)
  • 気になる分野があるけど、どこに投資すればいいかわからない方におすすめ

特徴

テーマ投資

企業を選んで投資するのではなく、テーマを選んで投資する新しい投資スタイルです。

テーマは80種類以上もあるので、人工知能・カジノ・ドローン・5G(次世代通信システム)のこれから期待できるテーマに投資することもできます。

各テーマに応じて、FOLIO(フォリオ)のプロが厳選した有望企業10社で構成されるので、投資リスクも分散してくれます。

長期運用中に崩れやすい、銘柄の保有比率や相場変動にポートフォリオを適切なバランスに保つように、定期的にリバランス(銘柄・保有比率の見直し)の提案もしています。

投資における定期的なリバランスはポートフォリオを維持するために大切ですね!
分野 テーマ
テクノロジー 宇宙開発・サイバーセキュリティ・人工知能・自動運転車・etc...
国策 人手不足・キャッシュレス・カジノ・シニアビジネス・リニア新幹線・etc...
エンターテインメント VR(仮想現実)・ゲーム・e-sports・コスプレ・etc...
美容 アンチエイジング・再生医療・メンズコスメ・etc...
日本 観光・ロボット・温泉・etc...
世界 インド・ベトナム・中国・ロシア・etc...
コーヒー・寿司・麺・お酒・etc...

初期投資額は10万円前後から

自分で分散投資をすると、各企業の株式を手広く購入する必要があるため、初期投資額が多くなりがちです。

FOLIO(フォリオ)では、「バランス型」「ディフェンス型」「グロース型」「バリュー型」の4つの投資スタイルに応じ分散投資(10社)をしてくれるので、初期投資額を抑えることができます。

  • バランス型:リスクとリターンのバランスをとった基本的な投資スタイル
  • ディフェンス型:銘柄の価格変動リスクをなるべく抑えることを狙う投資スタイル
  • グロース型:銘柄の成長性を重視し、企業の更なる成長を狙う投資スタイル
  • バリュー型:銘柄の割安さを重視し、将来的な割安の解消を狙う投資スタイル

手数料は売買代金の0.5%(税抜)

0.5%(税抜)の手数料は業界最低水準です!それ以外の入金手数料や運用手数料、口座管理手数料は無料なので、無駄に手数料を払う必要がないですね。

おまかせ(ロボアドバイザー)投資

年齢・年収・預貯金の3つの質問から運用プランを選んでくれます。

「おまかせブラザーズ」が運用プラン毎に担当してくれるので、わかりやすくプランの内容を教えてくれます。

  • 安定運用のピーター
  • 堅実運用のローレンス
  • バランス運用のエリー
  • 積極運用のジェームス
  • チャレンジ運用のマーカス
まなすけまなこ達は堅実運用のローレンスが担当してくれました!自分たちに合った運用プランを提案してくれます。

プラン選択後、資産運用を開始したら、後はほったらかしでOK!

ノーベル賞受賞理論にFOLIO(フォリオ)が改良したアルゴリズムで、世界に分散投資します。

運用中のリバランスやメンテナンスも自動なので、効率よく資産運用を行ってくれます。

初期投資額は10万円から

少額投資できるETF(上場投資信託)で資産運用プランを構築するため、初期投資額10万円から始めることができます。

手数料は1.0%(税抜)

他のロボアドバイザーと同じく手数料は1.0%(税抜)ですね。それ以外の入金手数料や運用手数料、口座管理手数料は無料なので、テーマ投資と同じく無駄な手数料は発生しません。

ピーター、ローレンス、エリー、ジェームス、マーカス達の給料はどこから出ているのか・・・。

日本投資者保護基金加盟

万が一の際にも、FOLIO(フォリオ)は日本投資者保護基金に加盟しているので、1,000万円まで補償されます。

日本投資者保護基金に加盟しているので、安心安全に利用することができるね!

FOLIO(フォリオ)へ投資する前に

FOLIO(フォリオ)への投資の際は以下の点を把握しておきましょう!
  1. 20歳上からFOLIO(フォリオ)へ投資ができます
  2. 持ち株数に応じて配当金が分配されます
  3. テーマ投資、おまかせ投資合わせて特定口座で損益通算ができます
  4. 株主優待は一定以上の株を保有する必要があるので、基本的に受けることはできません
  5. NISA・つみたてNISAには対応していません

FOLIO(フォリオ)で取引を開始するまで

取引までの流れ

1.「アカウント登録」をクリック

2.氏名、生年月日など必要事項を入力

3.マイナンバー書類と本人確認書類の画像をアップロード

4.ウェルカムレターの受け取り後、マイページにて諸手続きをして口座開設完了

5.口座に入金(リアルタイム入金がおすすめ)

6.テーマ投資またはおまかせ投資を選択して投資開始

まとめ

ニュースで取り上げられたことやネットで気になったことがあれば、FOLIO(フォリオ)でその分野に投資しちゃいましょう!

時には自分の直感を信じることも大切です。

天才棋士の羽生さんも「直感の7割は正しい」と述べられています。今までの知識・経験から、自分の直感を信じて投資するのもありではないでしょうか。

どの投資にもリスクは存在しますので、FOLIO(フォリオ)で投資する際も、一つのテーマに投資するのではなく、複数のテーマに分散投資することは忘れないでくださいね!

直観力が大切な新しい投資スタイルのFOLIO(フォリオ)で、投資を更に楽しみましょう!まなな~
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