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THEO(テオ)のキャンペーン情報!手数料最安のロボアドバイザー投資を始めよう!

こんにちわ。

まなすけまなこ(manasukemanako)です。

本記事では、ロボアドバイザー投資の手数料最安のTHEOを少しでもお得に始めたい方、どのようなキャンペーンがあるか知りたい方に詳しく紹介していきます。

キャンペーン情報の見落としをせずに、お得にTHEOでロボアドバイザー投資を始めていきましょう。

THEO(テオ)のキャンペーン情報

THEO積立応援プログラム

定期的に一定金額を投資する積立投資(ドル・コスト平均法)を設定するだけで最大5,000円がもらえるキャンペーンです。

入金額 プレゼント金額
1万円 ~ 2万9999円 500円
3万円 ~ 4万9999円 1,000円
5万円 ~ 9万9999円 2,000円
10万円 ~ 19万9999円 3,000円
20万円 ~ 29万9999円 4,000円
30万円以上 5,000円
  • 対象:キャンペーン期間中に3か月連続でTHEO積立による口座入金を行い1度も出金されていない方
  • 期間:期間なし
  • 特典:積立金額に応じた現金をプレゼント

夏のボーナスキャンペーン

キャンペーン期間中にTHEOに20万円以上入金した方に、最大15万円がプレゼントされるキャンペーンです。

これからTHEOで投資を始められる方、既にTHEOで投資されている方で追加入金を予定されている方はチェックしてくださいね。

入金額 プレゼント金額
20万円以上50万円未満 1,000円
50万円以上100万円未満 3,000円
100万円以上150万円未満 7,000円
150万円以上200万円未満 12,000円
200万円以上300万円未満 15,000円
300万円以上500万円未満 25,000円
500万円以上1,000万円未満 40,000円
1,000万円以上2,000万円未満 80,000円
2,000万円以上 150,000円
  • 対象:キャンペーン期間中にTHEO口座に20万円以上の入金をされた方※毎月の積立は対象外
  • 期間:2019年6月28日 0時00分〜2019年8月31日 23時59分
  • 特典:入金金額に応じて現金をプレゼント

THEO Color Palette(手数料割引)

ご利用状況に応じて手数料が最大0.65%(年率・税別)まで引き下げされます。

他のロボアドバイザーの手数料が平均1%なのに比べて、0.65%になるのでロボアドバイザー最安の手数料ですね。

  • 対象:THEOで積立投資されている方
  • 期間:期間なし
  • 特典:利用状況に応じたカラーで手数料が引き下げられます
カラー引き下げ率
カラー 手数料 カラー基準額
ホワイト 1.00%
ブルー 0.90% 1万円以上50万円未満
グリーン 0.80% 50万円以上100万円未満
イエロー 0.70% 100万円以上1,000万円未満
レッド 0.65% 1,000万円以上

キャンペーンを利用すると本当にお得?

THEOの最低投資金額は1万円からです。

仮に1万円から投資を始めて毎月1万円を3ヵ月連続で積立すれば、「500円」をもらうことができます。

また、積立を続けると「500円」+ブルーカラーになり運用手数料が0.90%なるので、お得にロボアドバイザー投資を始めることができますね。

THEO(テオ)を始める最適なタイミングは?

将来、もっと良い条件のキャンペーンがあるかもしれませんが、ないかもしれません。

現在のキャンペーンであれば、500が追加された金額で始めることができるので、これからロボアドバイザー投資を始めたい方は、今から始めることをおすすめします。

ただ、ボーナスをもらってその一部を投資にまわしたい方やまだロボアドバイザー投資に疑問をお持ちの方は、時期をずらしてその時のキャンペーンを利用されるのが良いですね。

投資は無理せず余剰金で投資内容に納得した上で投資することが大切です。

まなすけ
無理は禁物だよ

THEO(テオ)の特徴

  1. 1万円から手軽に投資
  2. 世界約86ヵ国1万1,000銘柄に分散投資
  3. THEO COLOR PALETTEによる手数料体系
  4. 分配金の再投資やポートフォリオの自動リバランス
  5. THEO Tax Optimizerによる自動税金最適化

THEOは、投資の基本である「長期・積立・分散」投資を自動で行ってくれる資産運用ツールです。

他のロボアドバイザーと違い1万円から投資することができるので、気軽に投資を始めることができます。

THEO COLOR PALETTEによる手数料体系見直し、ウェルスナビのみ提供していた自動税金最適化(THEO Tax Optimizer)。

手数料最安で効率よく自動で資産運用してくれるので、長期運用向けのロボアドバイザー投資に最適ですね。

THEO(テオ)とは?特徴から始め方、評判、運用実績まで詳しく紹介

THEO(テオ)の始め方

STEP1
THEOにアクセス
STEP2
無料診断
5つの質問に答える
STEP3
口座開設
口座開設で用意するもの
  • 運転免許証 + 通知カード 、または、マイナンバーカード(個人番号カード)
  • メールアドレス
  • 銀行口座番号
STEP4
エントリー
キャンペーンにエントリーする
STEP5
資産運用
入金、積立手続きを行い資産運用開始
まなすけ
キャンペーンにエントリーすることを忘れずにね

1.口座開設をクリック

2.5つの質問で無料診断

  • 年齢
  • 年収
  • 毎月の貯金額
  • 現在の金融資産額
  • THEOをいくらで始めたいか

無料診断はスキップすることができますが、5つの質問に回答するだけで資産運用予想がわかるので便利です。

3.メールアドレスの登録

4.パスワードの設定

5.資産運用方針の設定(変更可能)

6.お客様情報の入力

お名前、生年月日、住所などを入力しましょう。

7.THEO口座種別選択

おすすめは確定申告をTHEOに任せる「特定口座・源泉徴収あり」口座です。

8.個人情報保護方針の確認

9.入力内容の確認

記載された入力内容に間違いがなければOKです。

後は、本人確認書類の提出と契約書類の確認をして口座開設完了となります。

Q&A

THEOで利益が発生した際の税金はどうすればいいの?

口座開設時に特定口座(源泉徴収あり)を選択することで、自分で確定申告を必要はないです。

利益に対して税金はどのくらいかかるの?

利益に対して約20%の税金がかかります。

THEOとTHEO+に違いはあるの?

THEOとTHEO+のサービス内容は同じです。THEO+の場合はポイントが貯まるサービスやTHEOとは異なる特典があります。

自動積立は必要?

余剰資金があれば積立は必ずしましょう。自動積立することで「長期・積立・分散」投資の分散(ドルコスト平均法)をすることができ、投資リスクを下げることができます。

NISAやつみたてNISAには対応しているの?

THEOはNISA、つみたてNISAに対応していません

出金はいつでもできるの?

「出金」メニューから出金希望額を指定することで3営業日後に振込まれます。出金の手続きはいつでも可能です。出勤後の預かり資産が10万を下回る場合は、口座解約扱いになる場合があるの注意しましょう。

損することもあるの?

資産運用には必ずリスクがあるので損することもありますが、短期ではなく長期運用をすればリスクを分散させることができます。

まとめ

THEOのキャンペーン情報について紹介しましたが、最低でも500円はお得に始められるので、キャンペーン情報を利用したほうが良いですね。

投資は無理せず余剰金で投資内容に納得した上で投資することが大切です。

無理せずコツコツと楽しみながら資産運用をして、価格の推移に一喜一憂せずゆっくりと続けよう。

ロボアドバイザーは長期運用向けの投資なので、すぐに資産が増えることはありませんが、「長期・積立・分散」を基本に少しずつ資産を増やしていきましょう。

まなすけ
一緒にがんばろう

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